a) | povinnou osobou 1. | banka, | 2. | družstevní záložna, |
|
b) | klientem 1. | osoba, které povinná osoba poskytuje své služby na základě smluvního vztahu, | 2. | osoba, která s povinnou osobou jedná o uzavření smlouvy o poskytování služeb povinné osoby, | 3. | osoba, jejímž jménem anebo na jejíž účet jedná osoba, které povinná osoba poskytuje své služby na smluvním základě, | 4. | osoba, jejímž jménem anebo na jejíž účet jedná osoba, která jedná s povinnou osobou o uzavření smlouvy o poskytování služeb povinné osoby, | 5. | soba, která je oprávněna k nakládání s peněžními prostředky na účtu osoby, která má s povinnou osobou uzavřenu smlouvu o poskytování služeb povinné osoby, | 6. | uchazeč o členství v družstevní záložně, | 7. | osoba, jejímž jménem anebo na jejíž účet jedná osoba, která jedná s družstevní záložnou o členství v družstevní záložně, nebo | 8. | osoba, která s družstevní záložnou jedná o uzavření smlouvy o poskytování služeb družstevní záložny, aniž by tato osoba byla jejím členem, |
|
c) | neprůhlednou vlastnickou strukturou stav, kdy 1. | z výpisu z obchodního rejstříku, jiné obdobné evidence země sídla zahraniční osoby, která není zapsána do obchodního rejstříku v České republice, a není-li v zemi sídla této zahraniční osoby taková evidence, pak z úředně ověřené společenské smlouvy, nebo | 2. | z jiné listiny, kterou byla zahraniční osoba založena a která obsahuje všechny její změny, anebo | 3. | z důvěryhodného zdroje, na který se povinná osoba důvodně spoléhá, |
nelze zjistit, kdo je společníkem klienta-právnické osoby, která nemá právní formu akciové společnosti, nebo ovládající osobou klienta-právnické osoby, která má právní formu akciové společnosti; o neprůhlednou vlastnickou strukturu se nejedná, pokud jsou akcie klienta kótované podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu, nebo pokud jde o zahraniční akciovou společnost, jejíž akcie jsou přijaty k obchodování na veřejném trhu, |
d) | zemí původu stát, 1. | jehož je fyzická osoba státním příslušníkem, | 2. | v němž je fyzická osoba přihlášena k dlouhodobému nebo trvalému pobytu, nebo | 3. | v němž má právnická osoba své sídlo, pobočku nebo provozovnu, |
|
e) | rizikovým faktorem klienta 1. | země původu klienta, země původu osoby ovládající klienta-podnikatele, země původu zřizovatele klienta, který je nadací podle zákona o nadacích a nadačních fondech,nebo zakladatele klienta, který je obecně prospěšnou společností podle zákona o obecně prospěšných společnostech, anebo osoby, která má obdobné postavení podle zahraniční právní úpravy, jedná-li se o zemi, která nedostatečně nebo vůbec neuplatňuje opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (dále jen „legalizace výnosů“) a financování terorismu, nebo jedná-li se o zemi, kterou povinná osoba na základě svého hodnocení považuje za rizikovou, | 2. | země původu osoby, s níž klient provádí obchod, jedná-li se o zemi, která nedostatečně nebo vůbec neuplatňuje opatření proti legalizaci výnosů a financování terorismu, nebo jedná-li se o zemi, kterou povinná osoba na základě svého hodnocení považuje za rizikovou, | 3. | zápis klienta, osoby ovládající klienta-podnikatele, zřizovatele klienta, který je nadací podle zákona o nadacích a nadačních fondech, zakladatele klienta, který je obecně prospěšnou společností podle zákona o obecně prospěšných společnostech, anebo osoby, která má obdobné postavení podle zahraniční právní úpravy, nebo osoby, s níž klient provádí obchod, na seznamu osob a hnutí, vůči nimž jsou uplatňována sankční opatření v souladu se zákonem o provádění mezinárodních sankcí a přímo použitelnými předpisy Evropských společenství, | 4. | neprůhledná vlastnická struktura klienta-právnické osoby, | 5. | neprůhledná vlastnická struktura zakladatele klienta-nepodnikatele, | 6. | nejasný původ finančních prostředků klienta, | 7. | skutečnosti vzbuzující podezření, že klient ne-jedná na svůj účet nebo že zastírá, že plní pokyn třetí osoby, | 8. | neobvyklý způsob provedení obchodu, zejména s ohledem na typ klienta, předmět, výši a způsob vypořádání obchodu, účel zřízení účtu a předmět činnosti klienta, | 9. | zjištění skutečnosti nasvědčující tomu, že klient provádí podezřelý obchod, |
|
f) | pověřenou osobou zaměstnanec povinné osoby určený podle zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti k zajišťování průběžného styku a výměně informací s Ministerstvem financí (dále jen „ministerstvo“) a k plnění oznamovací povinnosti podle zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, nebo statutární orgán povinné osoby, nebyl-li takový zaměstnanec určen, |
g) | odpovědnou osobou osoba, která se s ohledem na své pracovní zařazení může setkat s podezřelými obchody, a osoba, která se na předmětu činnosti povinné osoby podílí na základě jiné než pracovní smlouvy a může se při své činnosti pro povinnou osobu setkat s podezřelými obchody, |
h) | informačním systémem získávání, zpracování, přenos, sdílení a uchovávání informací v jakékoli formě, |
i) | korespondentskou úvěrovou nebo finanční institucí zahraniční osoba, jejímž prostřednictvím povinná osoba provádí platby do zahraničí anebo jejímž prostřednictvím přijímá platby ze zahraničí․ |